Банк России разработал проект указания, которое ужесточит процедуру получения наличных денег в кассах кредитных организаций. Новые правила коснутся операций на сумму от 100 тысяч рублей для физических лиц и от 300 тысяч рублей для индивидуальных предпринимателей.
Согласно проекту, клиенты-физлица при запросе крупной суммы должны будут предоставить документы, объясняющие цель снятия наличных. Это могут быть договоры, счета или иные бумаги, подтверждающие предстоящие расходы. Для индивидуальных предпринимателей требование о предоставлении обосновывающих документов будет действовать при любой сумме снятия, если операция не связана с выплатой зарплаты или расчетами с контрагентами-юрлицами.
Целью нововведения регулятор называет противодействие незаконным финансовым операциям, в частности, обналичиванию средств для последующего использования в противоправной деятельности. Указание находится на стадии обсуждения.