Банк России разрабатывает новые правила, которые ужесточат контроль за переводами денежных средств между счетами физических лиц, открытыми в разных кредитных организациях. Основное внимание будет уделено операциям, которые могут быть использованы для обналичивания средств или проведения сомнительных транзакций.
Согласно предлагаемым изменениям, кредитные организации будут обязаны отслеживать общую сумму переводов, полученных клиентом-физлицом от других лиц в течение месяца. Если эта сумма превысит установленный лимит, который, по предварительным данным, может составить 100 тысяч рублей, банк будет обязан направить информацию об этом в Росфинмониторинг. Это позволит финансовому регулятору выявлять подозрительную активность, например, когда на счет клиента поступает множество мелких переводов от разных отправителей с последующим их снятием наличными или выводом на другие счета.
Целью нововведений является противодействие незаконным финансовым операциям, таким как обналичивание средств для серых зарплат, мошеннические схемы или уход от налогов. При этом подчеркивается, что для обычных граждан, совершающих стандартные платежи (например, переводы между своими счетами, оплата товаров и услуг), новые меры контроля не создадут дополнительных сложностей. Регулятор нацелен на повышение прозрачности финансовых потоков и закрытие каналов, используемых для незаконных операций.